키움증권 준법감시인 심사필 25-02529호 (25.11.20~26.11.19)
절세계좌에서 etf를 거래하면 혜택이 다르다. 최대 현금 10만원 페이백
25.11.21 - 26.01.30
대상 : - 이벤트 기간 내 중개형 ISA 신규고객(만기 후 재가입 포함)
- 연금저축 신규고객
조건 : 절세계좌로 국내상장 ETF 종목 5회 이상 모으기(상세 조건 충족 필수)
- 영웅문 S# 주식더모으기 메뉴에서 신청 가능
혜택 : 더모으기 누적 체결금액의 1% 현금 페이백
(최대 10만원/중계형 ISA, 연금저축 각 최대 5만원)
참여방법 step1. 이벤트 신청 및 절세계좌 개설하기
참여방법 step3. 에벤트 기간 동안 모은 금액의 1%를 페이백 해드려요!
페이백 지급 예정일: 26년 2월 말 (지급일까지 서비스 유지 필수)
이벤트 혜택을 받으려면 키움증권 계좌가 있어야해요.
사은품을 받을 키움증권 계좌가 없다면 계좌를 먼저 개설해 주세요.
온국민 절세 필수템! 중개형 ISA
- 중개형ISA 왜 필요할까요?
국내상장주식, ETF 및 채권 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 자유롭게 투자하며 세제혜택까지!
- 세금, 얼마나 아낄 수 있나요?
중개형ISA 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산 후 200만원(최대400만원)까지 비과세, 초과금액은 9.9%로 분리과세
* 단, 의무가입기간 경과 전 중도해지 시 과세특례 적용 소득세 상당을 추징
예시1. 채권투자로 200만원 이자수익이 발생하는 경우
일반계좌에서 거래하면? 세금 308,000원 (200만원 * 15.4%)
중개형ISA에서 거래하면? 세금 0원 (200만원까지 비과세, 초과금액은 9.9% 분리과세)
* 서민형은 400만원까지 비과세
예시 2. 다양한 금융 상품 투자로 700만원 수익, 200만원 손실이 발생하는 경우
일반계좌에서 거래하면? 이익금에 대해 과세!
B채권 +500만원수익과 주식배당금 +200만원수익 그리고 A펀트 -200만원 손실의 경우
과세대상금액은 700만원, 세율은 15.4%, 세금은 1,078,000원
일반계좌에서 거래하면? 이익금에 대해 과세!
B채권 +500만원수익과 주식배당금 +200만원수익 그리고 A펀트 -200만원 손실의 경우
과세대상금액은 700만원, 세율은 15.4%, 세금은 1,078,000원
중개형ISA에서 거래하면? 순수익에 대해 과세!
B채권 +500만원수익과 주식배당금 +200만원수익 그리고 A펀트 -200만원 손실의 경우
과세대상금액은 300만원, 세율은 300만원의 9.9%(세율: 비과세 초과금액은 9.9% 분리과세), 세금은 297,000원
*비과세 대상금액: 일반형 200만원/ 서민형 400만원
일반계좌에서의 거래와 중개형ISA에서의 거래의 세금차액은: 1,078,000원 - 297,000원 = 781,000원
** 단, 국내 주식형펀드(상장주식 매매차익 비과세)에서 손실 발생시 ISA내 예금, 다른 펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않음.
누구나 가입할 수 있나요?
대한민국에 거주하는 만19세 이상이면 누구나!
- 주부도, 학생도 누구나!
- 주식, ETF, 펀드, ELS, RP, 채권 다모아!
- 최대 400만원한도 비과세!
* 총 급여 5,000만원(종합소득금액 3,800만원)이하 및 농어민 / 일반형 최대 200만원 비과세
- 연간 납입한도 2,000만원!
단, 15세 이상은 근로소득이 있을 경우, 직전 3년간 금융소득종합과세 대상자는 제외
여유로은 노후를 위한 연금저축계좌
1. 연금저축 계좌 왜 필요할까요?
매년 세액공제 혜택 받고 연금 수령 시에는 3.3%~5.5% 저율과세 혜택까지!
2. 연말정산 세액공제 얼마나 받을 수 있나요?
연간 600만원 납입시 소득에 따라 13.2%~16.5% 매년 최대 99만원 세액공제
* 중도해지 시 과세특례를 적용받은 소득세액 상당을 추진
세액공제대상 납입한도는 연금계좌 연간 불입 한도 1,800만원 중 600만원
세액공제율은 총 급여액 5,500만원 이하의 경우 16.5%, 총 급여액 5,500만원 초과의 경우 13.2%
추가혜택으로 ISA 만기 전환시 세액공제 대상금액추가로 연금계좌 납입액의 10%(최대 300만원/60일 내 연금계좌 납입필수)
이벤트 참여 안내사항
• 본 이벤트는 [이벤트 신청하기]를 통하여 개인정보제공에 동의하신 고객님에 한하여 혜택이 제공됩니다.
• 본 이벤트는 고객 고유번호 기준으로 1회 참여 가능하며, 고객 고유번호란 고객님의 소중한 정보 보호를
위해 주민번호를 대체하여 당사에서 부여한 고유번호를 의미합니다.
• 본 이벤트는 중개형ISA 신규(만기후 재가입 포함)고객, 연금저축 신규고객을 대상으로 진행됩니다.
• 본 이벤트는 임직원, 법인고객, 재외국민, 외국인은 대상자에서 제외되며, 이벤트 신청이 되었더라도 지급
시점에 제외될 수 있습니다.
• 페이백은 이벤트 기간동안 더모으기 누적체결금액(국내상장 ETF종목만 해당)의 1% 현금페이백
(최대 50,000원) 하며, 일반 주식종목은 페이백 대상에서 제외됩니다.
• 하나의 계좌에서 여러 종목의 더모으기를 가입할 수 있으며, 최소 1종목(국내상장 ETF종목만 해당)으로 5회 이상 더모으기 조건을 충족할 경우, ETF 종목의 더모으기 누적 체결금액 합계로 페이백 대상 금액을 산정합니다
• 페이백 금액은 1천원 미만 절사하여 지급하므로, 더모으기 체결금액이 10만원 미만인 경우 페이백이 지급 되지 않습니다.
[예시]
1. 1만원씩 5회 ETF A종목 매수 : 5만원 적립으로 지급 불가
2. 15만원씩 5회 ETF A종목 매수 : 75만원 적립으로 7천원 페이백
3. 1만원씩 5회 ETF A종목 매수+5만원씩 3회 ETF B종목 매수 : 20만원 적립으로 2천원 페이백
4. 1만원씩 3회 ETF A종목 매수+5만원씩 3회 ETF B종목 매수 : 최소 1종목 5회 미만 매수로 지급 불가
• 혜택지급일까지 더모으기 서비스를 유지해야 하며, 그전에 해지하는 경우에는 페이백이 지급 되지 않습니다.
• 본 이벤트의 동일인 한도는 10만원이며, 동일 고객에게 지급되는 총 혜택은 동일인 한도를 초과할 수 없습니다.
• 페이백은 26년 2월 말에 일괄 지급될 예정입니다.
• 이벤트 혜택은 최근 개설된 위탁종합계좌로 지급되며, 지급시점에 계좌를 폐쇄하는 등 계좌확인이 불가능한 경우에는 지급이 취소됩니다
• 개인정보를 잘못 등록할 경우 혜택 지급 대상에서 제외될 수 있으며 당사에서 책임을 지지 않습니다
• 원활한 혜택 지급 및 금융사기 예방을 위하여 고객정보는 반드시 최신 정보로 관리하시기 바랍니다.
• 본 이벤트는 금융감독의 지도 및 당사의 사정에 따라 별도 공지 없이 변경되거나 종료될 수 있습니다. (단 기조건 충족 고객 제외)• 허수성거래, 가장통정성거래 등 불공정거래(공정거래질서 저해행위 포함)로 판단되는 주문이 있는 경우
혜택 지급 대상 에서 제외됩니다.
• 비정상적인 방법으로 이벤트 참여가 확인될 경우 이벤트 혜택 무효 및 영업 방해로 인한 민형사상 고발
조치가 이뤄질 수 있습니다.
• 이벤트에 대한 자세한 내용은 당사 금융센터(1544-9100)로 연락 바랍니다.
• 본 이벤트는 서비스 안내 등 광고이며, 투자권유 및 추천이 아닙니다.
거래 유의사항
[중개형ISA]
• 투자자는 이 계좌에 대하여 키움증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관
을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• 이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 이 금융상품(중개형 ISA)은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다. 다만, 중개형 ISA의 예탁금 중 증권매수
미사용 현금 잔액은 예금자보호법에 따라 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 “1억원까지”(본 금융회사의 여타보호상품과 합산) 보호됩니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
• 국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA내 예금, 다른 펀드
등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.
• 상기 계좌는 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용합니다.
• ISA의무가입기간은 3년이며, 계약기간 연장, 해지 및 만기 후 재가입이 가능합니다.
• 의무가입기간 경과 전 납입원금에 대해 감면세액은 추징없이 인출 가능합니다. (단, 가입일로부터 인출일까지
발생한 수수료 및 예상 세액 등을 제외 후 지급, 인출금액만큼 납입한도 복원되지 않음)
• ISA는 가입 시 19세 이상 거주자(단, 15세 이상은 근로소득이 있는 경우)일 경우 가입 가능합니다.(전 금융기관 1인 1계좌 가능. 단, 직전 3년간 금융소득종합과세 대상자는 제외)
[개인연금]
• 투자자는 금융투자상품에 대하여 키움증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서
등을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
• 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• 연금은 연 600만원 납입 시 매년 최대 99만원의 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.
* 단, 근로소득 5,500만원 이하는 16.5%(지방소득세 포함)로 최대 99만원, 5,500만원 초과시 13.2%
최대 79만 2천원 세액공제됩니다.
[ETF]
• 투자자는 금융상품에 대하여 키움증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
• 투자광고 시점(또는 기간) 및 미래에는 이와 다를 수 있습니다.
• 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
• ETF 거래 시 수수료는 0.015%이며, 기타 수수료에 관련 사항은 당사 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
• ETF 거래수수료가 별도로 발생할 수 있습니다.
키움증권 준법감시인 심사필 제25-02529호 (25.11.20~26.11.19)